赋能“专精特新” 金融机构四种打法寻找“小巨人”

21世纪经济报道 21财经APP 叶麦穗
2021-09-22

21世纪经济报道记者叶麦穗广州报道   “专精特新”已经成为金融机构必争之地。日前,全国“专精特新”中小企业高峰论坛上,指出企业家要以“专精特新”为方向,聚焦主业、苦练内功、强化创新。随后召开的中共中央政治局会议提出,加快解决“卡脖子”难题,发展“专精特新”中小企业,“专精特新”概念横空出世。9月初,以新三板精选层为基础建立的北京证券交易所完成注册后,“聪明钱”马上盯上了“专精特新”中小企业,相比过去,金融机构对于“专精特新”企业的服务主要集中在四个方面。

产业链“补给”“专精特新”小巨人企业

专精特新企业已经成为各个渠道争抢的优质资源,今年第17届中博会上,各省区市按照智能制造及人工智能、装备制造、电子信息、生物医药、食品及农产品5大行业进行组展。专精特新参展企业数量为历届最高,“小巨人”企业和省级“专精特新”企业近1000家,占参展企业的80%。

据悉,目前我国已经培育了三批4762家“专精特新”、“小巨人”企业,带动各地培育省级“专精特新”中小企业4万多家。中博会组委会秘书处副主任、工业和信息化部中小企业局一级巡视员叶定达表示,未来将培育十万家省级“专精特新”中小企业、万家专精特新“小巨人”企业、千家制造业单项冠军企业。

17届中博会邀请京东、小米、中交建设、东风商用车、美的、格兰仕、格力、比亚迪、中欧跨国采购平台、高通等11家企业面向全球中小企业发布2022年度计划采购产品和服务,总金额共计8263亿元。其中,京东集团发布5000亿元采购需求,小米集团发布1539亿元采购需求,其他9家企业也发布数十亿和数百亿元采购需求。还邀请包括沃尔玛采购团在内的万家采购商和专业观众到会参观采购,为中小企业找订单、拓市场创造了更多商机。

产业链也是寻找“专精特新”企业的优质渠道。“产业创新发展要靠龙头企业带动,更要依靠广大中小企业来实现,而其中‘专精特新’中小企业正是创新链条的重要根基。”广汽资本董事长眭立在接受记者采访时表示。据了解,广汽资本目前持有超过24只基金,投资项目超过40个,在智能驾驶领域的投资金额约占整体投资额50%,新能源电池领域约占48%。

“优秀的创新企业掌握的技术和产业资源,对未来产业变革是非常重要的。”广汽资本董事总经理袁锋对21世纪经济报道记者表示,广汽资本聚焦于汽车“新四化”进行布局投融资,在芯片、智能网联和新能源领域的投资布局已初具成效。作为产业资本,广汽资本既懂资本,也懂产业,近年大力发挥产融结合优势,联动产业内外资源,围绕汽车产业链上下游积极挖掘创新能力强、成长速度快、科技成色足的“专精特新”类企业进行投资培育,助力广汽集团打造智能网联和新能源汽车产业生态。

从目前来看,广汽资本的打法也收到较好的回报。 2020年广汽资本实现利润增长350%。从2019年至今,广汽资本有超过10个项目通过上市或并购实现退出,目前还有至少7个项目在推进上市计划。在已经上市的项目中,于今年7月上市的中熔电气,估值增长超过20倍;去年上市的道通科技截至6月30日市值近400亿元,投资增值超过7倍;已成功退出的广电计量项目收益率超过5倍。

金融机构抢滩新三板挂牌企业

新三板是“专精特新”的集中营,目前,新三板挂牌公司达7281家,其中精选层66家,创新层1248家,基础层5967家。银行等金融机构服务“专精特新”是脱虚向实的重要印证,服务内涵相比传统企业也发生了较大的延伸。

比如,北京银行宣布,在北京地区服务新三板企业541家,服务覆盖率达到56%;服务北京地区精选层、创新层企业占比75%。上海农商行则透露,已与上海市逾1000家“专精特新”中小企业建立合作关系,其中开展授信业务合作的企业多达552家,信贷规模近150亿元,其间推出专项金融服务方案——“引航贷”等。

总结目前银行针对“专精特新”企业的集中打法,不难发现,服务几乎完成贯穿企业生命周期,产品呈现多元化;产业园区正成为重要的批量获客主渠道;与外部机构形成合力,“投贷联动”机制更为顺畅;对公服务主阵地向线上迁徙,数字化提速。

首先是产品和服务的多元化。如兴业银行广州分行为进一步加大“专精特新”中小企业全面服务,已经形成了覆盖企业初创、成长、拟上市三个阶段的不同需求的全产品、全周期综合金融产品体系。

据介绍,针对成长早期企业,该行通过银政保/担等多方风险分担合作,推广“科技贷”,批量服务科技型小微企业。例如,该行已推出“广州市科技贷、广州市保险贷”等风险分担产品。

针对成长中期企业,聚焦企业购置或自建工业厂房需求,提供“工业厂房贷款”,贷款期限可达10年,抵押成数最高8成,适用科研用地、仓储用地。

针对拟上市的企业,持续完善股债联动、投融结合,升级推出“投联贷”,以外部投资机构主“投”、兴业银行主“贷”的模式为科创企业提供投贷联动综合服务。

除此以外,该行进一步紧贴客户金融需求开拓创新,面向“专精特新”等科技型中小企业,实施“主办银行式”管理和服务,给予企业绿色审批通道和资源配置政策,推动实现与企业的相伴成长和紧密合作。

截至8月末,兴业银行广州分行服务国家高新技术企业客户超过2400户,融资余额超过420亿元,其中,上市企业(含新三板)超过200户,融资余额近70亿元。

第二大特点是,通过各类高新产业园区、工信局、科技局展开批量获客。如9月10日,由广州市工信局主办,工商银行广州分行、广州再担保承办的专精特新企业批量融资服务正式起航。专精特新企业批量融资服务是广州市工信局联合金融机构推出的全国首创金融服务,即为符合条件的工信部专精特新“小巨人”企业、广东省“专精特新”企业、广州市两高四新(专精特新)中小企业、小升规培育企业等提供单个企业最高1000万元的无抵质押信用担保贷款。

第三大特点是投贷联动,构建出贯穿中小企业整个生命周期的产品设计。主要是围绕不同成长阶段的企业的差异化投融资需求,在信息、渠道、产品和客户等层面展开合作。浦发银行发布“上市贷”与“认股选择权+科技含权贷”两类产品,企业想上市的融资需求,可通过“股贷”实现,此外,还与政府部门、投资机构、科技龙头企业、券商为核心合作对象。

第四大特点是对公服务主阵地向线上迁徙,数字化提速。